Выверка банковских счетов
Они не могут быть забавными, но когда вы делаете их на регулярной основе, вы защищаете себя от всех видов ловушек, таких как овердрауэр деньги и стать жертвой мошенничестваТак, предположите полное положение лотоса или как раз найдите удобный стул. Мы рассмотрим, что такое выверка банковской выписки, как это работает, когда нужно это сделать, и лучший способ управлять заданием. Ну а вы, наверное, если вы владелец малого бизнеса, который А) имеет банковский счет, А Б) ведет бухгалтерию. Есть хороший шанс, что транзакции на вашем банковском счете каждый месяц не совпадают с транзакциями, записанными в книгах вашего бизнеса. Вот где происходит выверка банковских счетов. Когда вы"сверяете"свою банковскую выписку, вы сравниваете ее с вашей бухгалтерской записью за тот же период, на который распространяется выписка, и точно указываете каждое несоответствие. Затем вы делаете запись этих несоответствий, поэтому вы или ваш бухгалтер можете быть уверены, что нет денег, которые “пропали” из вашего бизнеса.
Если вы ведете бухгалтерию самостоятельно, вы должны быть готовы сверить свои банковские выписки по фиксированному графику (подробнее об этом ниже).
Если вы работаете с бухгалтером или онлайн бухгалтерской службы, они будут обрабатывать его для вас. Вам нужно только выверить банковские выписки, если вы используете метод начисления учета. Если, с другой стороны, вы используйте учет кассовой основы, затем вы записываете каждую транзакцию, в то же время банк делает, что не должно быть несоответствия между вашими книгами и вашей банковской выпиской. Не знаю, какой метод учета вы используете. В этой статье, посвященной учету денежных средств и начислений, будет ясно сказано. Когда вы смотрите на свои книги, вы хотите знать, что они отражают реальность. Если ваш банковский счет и ваши книги не совпадают, вы можете в конечном итоге тратить деньги, которые у вас нет, или держать деньги, которые вы могли бы инвестировать в свой бизнес. Управление денежными потоками является частью управления любым бизнесом. Выверка банковских выписок позволяет увидеть связь между тем, когда деньги входят в ваш бизнес и когда он входит в ваш банковский счет, и планировать, как вы собираете и тратите деньги соответственно. Например, вы можете заплатить поставщику чеком, но они могут вмешаться в него, сделав сумму, выведенную больше, а затем обналичить ее. Несоответствие будет отображаться во время выверки вашей банковской выписки. Или вы можете поделиться аккаунт с вашим деловым партнером. Когда они берут деньги с вашего счета, чтобы оплатить бизнес-расходы, они могут взять больше, чем они записывают в книгах.
Вы заметите это, как только выверите свою банковскую выписку.
Надеюсь, вы никогда не потеряете сон, беспокоясь о мошенничестве, но выверка банковских выписок-один из способов, которым вы можете убедиться, что этого не происходит.
Даже название звучит скучно
Это редкость, но иногда банк совершает ошибку. Если в ваших счетах есть несоответствие, которое вы не можете объяснить никаким другим способом, возможно, пришло время поговорить с кем-то в банке. Когда вы проводите банковскую выверку, вы сначала обнаружите, что проводки, ответственные за ваши книги и ваш банковский счет, не синхронизированы. Это позволяет вам сопоставлять балансы. Затем вы записываете, что вы сделали, чтобы соответствовать балансам. Мы рассмотрим каждый шаг более подробно, но Сначала ваши книги актуальны. Они должны быть для того, чтобы банковская выверка работала. Если вы отстали на вашей бухгалтерии, используйте наш догнать руководство бухгалтерии, чтобы вернуться на трассе (или нанять нас, чтобы сделать ваш догнать бухгалтерию для вас). Баланс, записанный в ваших книгах и баланс на вашем банковском счете, редко будет точно таким же.
Одной из причин этого является то, что ваш банк может взимать плату за услуги, такие как осуществление переводов или ведение счета.
Другое заключается в том, что возможны задержки при переводе денег с одного счета на другой. Там нет ничего вредного о непогашенных чеков снятия или непогашенные депозиты квитанции, до тех пор, как вы следите за ними.
После того, как вы выяснили причины, почему ваша выписка из банка и ваши книги не совпадают, вам нужно записать их.
Есть два способа сделать это. Вариант 1: заметка в кассе."Кассовая книга"- это место, где вы сначала записываете дебеты и кредиты. Если вы не используете бухгалтерское программное обеспечение, то это, вероятно, лист Excel или рукописный документ. В конце периода, за который вы сверяете свои банковские выписки, сделайте запись заметки, почему существует расхождение между ними выписка из банка и бухгалтерская книга.
Вариант 2: выписка по банковской выверке.
В нем содержится та же информация, что и в вашей кассовой книге, но она хранится в файле в виде отдельного документа. Метод, который вы выбираете, зависит от личных предпочтений и потребностей. Подумайте, когда и почему вам может потребоваться просмотреть свои финансовые записи для вашей банковской выверки, и какой метод записи облегчит вам задачу на основе того, как вы храните свои записи. По большей части, то, как часто выверяете банковские выписки, будет зависеть от вашего объема операций.
Некоторые компании, у которых есть деньги, поступающие на их счета и оставляющие их несколько раз каждый день, будут выверять на ежедневной основе.
Например, ресторан или оживленный розничный магазин оба обрабатывают много транзакций, и они могут выверять на ежедневной основе.
С другой стороны, небольшой интернет-магазин, который имеет дни, когда нет новых сделок на всех может сверить на еженедельной или ежемесячной основе.
Важно идти в ногу с дата.
Чем чаще вы сверяете ваши банковские выписки, тем легче это с каждым разом. Например, если вы не выверяли свои банковские выписки в течение шести месяцев, вам нужно будет вернуться и проверить шесть месяцев стоимости позиций. Является ли это разумным решением, зависит от объема сделок и вашего уровня терпения. Лучше иметь регулярное расписание. Решите, как часто вы будете мириться, а затем придерживаться его. Это гарантирует, что ваши непримиримые банковские выписки не будут накапливаться в устрашающей, трудоемкой задаче. И это будет держать вас в гармонии с денежным потоком вашего бизнеса.
Предположим, вы ведете бизнес под названием"эскимо Грега".
Когда вы получаете свою банковскую выписку в конце месяца, это то, как выверить его.
Существует три шага: сравнение выписки, корректировка остатков и запись выверки.
Вы сравниваете свою банковскую выписку за февраль с балансом вашей кассовой книги на конец февраля. Вы идете через вашу банковскую выписку и найти следующие позиции, не включенные в вашу кассовую книгу: 3. Вы проходите через свою кассовую книгу и находите следующие позиции, не включенные в вашу банковскую выписку: с помощью этой информации вы можете теперь корректировать как баланс из вашего банка, так и баланс из ваших книг, чтобы каждый отражал, сколько денег у вас есть на самом деле. Теперь, когда ваша выписка из банка и ваши книги имеют одинаковый баланс на конец месяца за февраль, у вас есть реальный баланс: доллары 1, 181. При записи выверки записывается только изменение баланса в книгах. Изменение остатка на вашем банковском счете произойдет"естественно", как только банк обработает непогашенные транзакции. У вас есть два варианта записи вашей банковской выверки. Один делает заметку в вашей кассовой книге (быстрее, но менее подробно), а другой заключается в подготовке выписки по банковской выверке (занимает больше времени, но более подробно).
Для некоторых предпринимателей, примиряющих банк высказывания создают ощущение спокойствия и равновесия.
Для других это делает DIY Бухгалтерия, что гораздо более напряженным.
Если вы находитесь в последней категории, это может быть время, чтобы думать о найме бухгалтера, который будет делать примирение для вас. Узнайте больше о том, как нанять правильного бухгалтера для вашего бизнеса.
Эта должность должна использоваться только в информационных целях и не является юридической, коммерческой или налоговой консультацией.
Каждый человек должен проконсультироваться со своим адвокатом, бизнес-консультантом или налоговым консультантом по вопросам, указанным в этой статье. Bench не несет ответственности за действия, предпринятые на основании информации, содержащейся в настоящем документе. Запишитесь на суд над скамьей. Мы проведем месяц вашей бухгалтерии и подготовим для вас набор финансовых отчетов. Нет давления, не требуется кредитная карта.
